- 포트폴리오의 분산을 통한 리스크 헤징 전략 활용해야 - 시장(Market) 리스크를 최소화할 수 있는 헤징 전략 구사해야 할 시점. 지난 2월 시장의 COVID 패닉으로 바닥을...

2020년은 정말 아무도 예상치 못한 사건들로 인해 국가적인 차원은 물론, 커뮤니티와 우리 각 개인의 삶에 많은 변화를 가져왔다. 특히, 경제적 상황의 급변으로 인해 개인들의 재정적...

  2020년 연말이 다가옴에 따라, 한 해의 정리와 새로운 계획을 준비해야 할 일들이 많다. 그 중 은퇴연금에 대한 주요 마감일을 점검해 세금을 줄이고 불필요한 비용을...

투자의 귀재 워런 버핏은 투자원칙 중 최고의 덕목으로 손실을 보지 않는 것을 꼽았다. 그리고 두 번째 원칙으로 첫 번째 원칙을 잊지 않는 것이라 강조한 바...

최근 자본시장의 유동성 확대로 인해 주식시장에 투자하는 개인 투자자들의 수가 역대급으로 급증하고 있다. 특히, COVID-19으로 인한 소비시장 위축과 자본시장에 대한 불확실성이 만연함에도 불구하고 한국에서는 ‘동학개미’,...

일반적으로 Trust는 특정한 목적을 위해 재산을 이전(Transfer)할 목적으로 설립하는 법적인 Entity 를 말하며, 개인, 단체, 법인이 설립할 수 있고, 반드시 Settlor(재산 양도인), Trustee(신탁 관리인), Beneficiary(수혜자)...

생명보험의 Beneficiary, 즉 수혜자를 선택하는 것은 생각보다 쉽지 않은 결정이다. 생명보험이 유효한 상태에서 가입자가 사망할 경우 사망보장금을 수령하게된다. 이 부분에서 '누가 돈을 받느냐'를 결정하는 것은...

TIC 계좌는 두명이상의 공동 소유자에 의해 개설될 수 있으며, 소유자간 지분비율은 상호간 계약에 따라 비율에 차등을 둘 수 있다. 계좌 개설 이후에도, 기존의 지분비율 조정을...

주식과 채권이 주가되는 자본시장을 통해 투자를 하고자 할때는 가장 기본이 되는 “투자성향”을 우선 공부하고, 나에게 적합한 투자상품 또는 상품 군이 어떤 것인지부터 알 필요가 있다....

1. Family Protection 생명보험의 가장 첫번째 목적은 사망 시 남겨진 가족들에 대한 Income을 보존하는 것이다. 따라서, 집안의 가장이 사망할 경우, 가족들이 가지고 있는 빚, 모기지...