누구든 언젠가는 은퇴를 하게 된다. 누군가 회사에서 은퇴하면 남은 직원은 은퇴 축하 파티를 열어주기도 하고 축하 카드와 선물로 그의 은퇴를 함께 기뻐하고 내심 또 부러워하기도...

최근 주식시장의 변동이 주는 영향을 연령대에 적용한다면 다양한 상황이 발생될 수 있다. 특히, 은퇴를 5~10년 앞두고 있다면 변동성이 높은 시기에 반드시 지켜야 할 부분이 있는데...

최근 주정부들의 직장인연금 의무화 움직임에 따라 많은 기업들이 401(k)와 같은 직장인연금 프로그램에 관심이 크게 늘어나고 있다. 하지만, 직장에서 401(k)를 플랜을 도입하더라도, 많은 사람들이 저축을 하지...

여름의 한가운데인 8월이다. 일반적으로 여름은 시장의 움직임이 적은 시기다. 휴가철이기 때문에 투자자들도 한발 물러서 있기 때문이다. 반면 이런 환경에서 변동성이 높아지기도 한다. 상대적으로 적은 물량으로...

최근 캘리포니아, 일리노이, 오레건 등에서 직장인 연금 의무화 법률을 시행하기 시작했고, 많은 주정부들이 향후 직장인들의 연금가입을 의무화 하는 법률들을 준비중에 있다. 대부분의 의무화 플랜들은 주정부가...

여러 저축성 생명보험 유형 중 IUL(지수형 생명보험)은 하나의 자산 유형으로서 투자가치를 가진다는 측면에 대해 여러 차례 설명한 바 있다. 안전한 자금 증식의 한 방법으로 사용될...

▲ 401(k)에 론이 있다면 반드시 갚아야 한다. 일반적으로 현재 401(k) 플랜에서 론(loan)을 받은것이 있다면, 론을 갚을때까지 롤오버를 할 수 없다. 롤오버와 관계없이 이미 떠난 회사의...

투자할 때 고려하는 항목 중 세금 문제는 보통 일 순위는 아니다. 경우에 따라 세금 때문에 투자에 대해 생각하게 되기도 하지만 일반적이지는 않다. 비즈니스를 하다 소득이...

최근 주식시장의 큰 변동성으로 인해 개인연금을 인덱스 어뉴이티에 투자하고자 하는 문의가 크게 늘고 있다. 인덱스 어뉴이티의 경우 마켓 하락에 대한 리스크를 갖는 개별 주식이나 뮤추얼펀드를...

최근에 주식시장 하락으로 보유하고 있는 연금액수가 줄어들고, COVID-19 영향으로 올해 개인 소득이 줄어들 것을 예상해 Roth IRA로 컨버전하고자 하는 문의가 많이 있다. 기존에 세금공제를 통해...