보험

주식과 채권에만 의존하는 ‘정적’ 전략에서 벗어나, 인플레이션과 시장 변동성, 그리고 정치적 불확실성에 능동적으로 대응하는 ‘동적’ 자산 관리 전략을 반드시 갖추어야 한다. 다양한 자산군의 활용, 유연한 인출 전략, 정책 변화에 대한...

Roth 계좌는 단순히 절세를 위한 수단을 넘어, 은퇴 자산의 구조를 다양화하고, 미래의 세금 리스크를 분산하는 데 도움을 준다. Roth IRA는 계좌 소유자 생전에는 RMD(Required Minimum Distribution)가 적용되지 않는다.

평균적으로 사회보장연금은 근로자의 퇴직 전 소득의 약 40%만 대체 합니다. 편안한 은퇴를 위해서는 전 소득의 약 70~80%가 필요하다고 하니 이 차액을 보충하기 위해 연금 및 저축성 생명보험 및 다른 퇴직...

초보 투자자에게 가장 중요한 자산은 바로 시간이다. 하지만 그 시간은 빠르게 지나가므로, 지금 바로 저축을 시작하고 재정 관리에 대해 배워야 한다. 퇴직 연금의 핵심은 시작하고 꾸준히 투자하는 것이다. 매달 조금씩...

ESPP(직원 주식 매입 제도)는 직원들이 자사 주식을 시장가보다 할인된 가격으로 구매할 수 있는 혜택으로, 룩백 기능이 있다면 할인 효과가 더욱 커지고 적격 조건 충족 시 세금 혜택까지 누릴 수 있어...

생명보험 은 때때로 이해하기 어려울 수 있다. 많은 사람들이 “정말 필요한가요?” “그렇다면 얼마짜리가 필요한가요?”와 같은 질문을 많이 합니다. 생명보험이 필요하다고 생각하든 아니든 생명보험에 대한 흔한 오해들을 풀어보자.

경기 침체가 닥치면, 많은 이들이 보유한 401(k), 403(b), TSP와 같은 확정 기여형 은퇴 계좌는 자산 손실의 위험에 노출됩니다. 이러한 은퇴 계좌는 시장 성과에 따라 자산 가치가 변동되기 때문에, 경기 침체...

■ 문= 은퇴 시기는 다가오는데 막상 모아둔 현금은 적고 은퇴 후에는 아무래도 예전보다 소득이 많이 줄 것으로 예상은 되는데 특별한 대책이 서지 않아서 고민을 하고 있습니다. 혹시 젊은 시절에 가입해...

■ 문= 은퇴를 앞둔 60세입니다. 혹시 Traditional IRA에 있는 자금을 자녀에게 효과적으로 상속할 수 있을까요? ■ 답= 자녀의 재정적 안정과 미래에 대한 걱정은 많은 부모 세대들의 공통된 고민입니다. 특히, 은퇴를...

문=암 진단을 받은 의료기록이 있는 68세 남자입니다. 암 진단을 받은 적이 있으면 롱 텀 케어 보험에 가입이 어렵다고 들었습니다. 혹시 가입이 가능한 롱 텀 케어 보험이 있을까요? 답=암과 관련된 마지막...