은퇴

2020년은 정말 아무도 예상치 못한 사건들로 인해 국가적인 차원은 물론, 커뮤니티와 우리 각 개인의 삶에 많은 변화를 가져왔다. 특히, 경제적 상황의 급변으로 인해 개인들의 재정적 상황에 급격한 변화들이 발생했다. 이번...

  2020년 연말이 다가옴에 따라, 한 해의 정리와 새로운 계획을 준비해야 할 일들이 많다. 그 중 은퇴연금에 대한 주요 마감일을 점검해 세금을 줄이고 불필요한 비용을 막을 수 있는 방법을 마련해...

투자의 귀재 워런 버핏은 투자원칙 중 최고의 덕목으로 손실을 보지 않는 것을 꼽았다. 그리고 두 번째 원칙으로 첫 번째 원칙을 잊지 않는 것이라 강조한 바 있다. 버핏도 투자에서 손실을 본...

최근 자본시장의 유동성 확대로 인해 주식시장에 투자하는 개인 투자자들의 수가 역대급으로 급증하고 있다. 특히, COVID-19으로 인한 소비시장 위축과 자본시장에 대한 불확실성이 만연함에도 불구하고 한국에서는 ‘동학개미’, 미국에서는 “로빈후드”라고 불리는 개인투자자들의 대대적인...

TIC 계좌는 두명이상의 공동 소유자에 의해 개설될 수 있으며, 소유자간 지분비율은 상호간 계약에 따라 비율에 차등을 둘 수 있다. 계좌 개설 이후에도, 기존의 지분비율 조정을 통해 제3의 공동 소유자를 추가할...

주식과 채권이 주가되는 자본시장을 통해 투자를 하고자 할때는 가장 기본이 되는 “투자성향”을 우선 공부하고, 나에게 적합한 투자상품 또는 상품 군이 어떤 것인지부터 알 필요가 있다. ■ 공격투자형 (Aggressive Investors) 공격투자형은...

1. Family Protection 생명보험의 가장 첫번째 목적은 사망 시 남겨진 가족들에 대한 Income을 보존하는 것이다. 따라서, 집안의 가장이 사망할 경우, 가족들이 가지고 있는 빚, 모기지 액수, 자녀들의 교육비용, 그리고 가장의...

누구든 언젠가는 은퇴를 하게 된다. 누군가 회사에서 은퇴하면 남은 직원은 은퇴 축하 파티를 열어주기도 하고 축하 카드와 선물로 그의 은퇴를 함께 기뻐하고 내심 또 부러워하기도 한다. 이렇게 은퇴는 일하는 세월...

최근 주식시장의 변동이 주는 영향을 연령대에 적용한다면 다양한 상황이 발생될 수 있다. 특히, 은퇴를 5~10년 앞두고 있다면 변동성이 높은 시기에 반드시 지켜야 할 부분이 있는데 바로 리스크이다. 한 자료에 의하면...

최근 주정부들의 직장인연금 의무화 움직임에 따라 많은 기업들이 401(k)와 같은 직장인연금 프로그램에 관심이 크게 늘어나고 있다. 하지만, 직장에서 401(k)를 플랜을 도입하더라도, 많은 사람들이 저축을 하지 않는 경우들을 보게 되는데, 심지어는...