은퇴

Profit Sharing Plan을 운영 중인 중소기업이 401(k) 를 도입할 때에는 새로운 플랜을 만드는 것이 아닌 기존 플랜을 활용하여 Plan Document를 수정하는 것이 바람직하며, 특히 Form 5500 Filing 과정에서 발생할 수...

2025년 SECURE Act 2.0 법안으로 401(k) 및 기업연금 제도가 새롭게 바뀐다. 은퇴를 앞둔 고령 근로자들의 추가 납입 기회가 확대되고, 젊은 근로자들의 조기 은퇴 준비를 장려하고, 근로자들의 은퇴자산을 더욱 효과적으로 보호하는데...

은퇴 자산 을 위한 다각적인 계좌 준비가 되지 않은 경우, 연금 계좌를 활용하며 이를 보완활 수 있다. 업계 전문가들은 예상 은퇴 소득원을 종류별로 3등분한 다양한 은퇴 수입원 마련을 권장한다. 예를...

한해가 시작될 때는 지금까지 유지했던 재정상황을 체크해 보고 재정목표 를 재조정하는 것이 중요하다. 지난 한해 동안 영향을 미쳤던 재정적인 요인 및 환경들이 변했을 수 있기 때문에, 목표를 중장기적으로 재검토하는 것은...

재산 이전은 돈이나 자산이 다른 사람에게 전달되는 과정을 말하고, 이는 사망 후의 자산분배 뿐만 아니라 생전에 미리 준비하는 재산 이전을 포함할 수 있다. 재산을 어떻게, 언제, 누구에게 이전할 것인지 결정하는...

RMD규정 이란 정부가 73세 이상 납세자들의 은퇴 계좌에서 연간 일정 금액이상을 의무적으로 인출하게 하는 규정으로, 그렇게 인출된 금액에 대해 정부는 드디어 세금을 부과하게 된다. 2024년에 73세가 된 사람들은2025년 4월 1일까지...