Profit Sharing Plan을 운영 중인 중소기업이 401(k) 를 도입할 때에는 새로운 플랜을 만드는 것이 아닌 기존 플랜을 활용하여 Plan Document를 수정하는 것이 바람직하며, 특히 Form 5500 Filing 과정에서 발생할 수...
Read more개인 은퇴 연금 (Annuities)을 활용하면 장기적인 금융 안정성을 확보하고 은퇴 후에도 지속적인 소득을 보장이 가능하며, 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않을 수 있다. 이처럼 확실한 은퇴 준비를 원한다면 개인연금 어뉴이티를 포트폴리오에...
Read more수명은 길어졌고, 노후도 길어졌습니다. 노동 소득이 줄어드는 순간, 경제적 방어막이 없다면 불확실성 속에서 살아남기 어렵습니다. 은퇴 후 경제적 안정을 원한다면, 401(k), 403(b), TSP, IRA 같은 은퇴 계좌를 활용해서 은퇴 소득을...
Read more2025년 SECURE Act 2.0 법안으로 401(k) 및 기업연금 제도가 새롭게 바뀐다. 은퇴를 앞둔 고령 근로자들의 추가 납입 기회가 확대되고, 젊은 근로자들의 조기 은퇴 준비를 장려하고, 근로자들의 은퇴자산을 더욱 효과적으로 보호하는데...
Read more은퇴 자산 을 위한 다각적인 계좌 준비가 되지 않은 경우, 연금 계좌를 활용하며 이를 보완활 수 있다. 업계 전문가들은 예상 은퇴 소득원을 종류별로 3등분한 다양한 은퇴 수입원 마련을 권장한다. 예를...
Read more많은 사람들이 연금 을 자산을 불리는 금융 상품으로만 생각합니다. 물론 연금이 자산 증식에 기여할 수 있는 면도 있지만, 연금의 핵심은 안정성입니다. 경제적 불확실성이 커지는 상황에서도 자산을 안전하게 보호하고, 지속적으로 소득을...
Read more한해가 시작될 때는 지금까지 유지했던 재정상황을 체크해 보고 재정목표 를 재조정하는 것이 중요하다. 지난 한해 동안 영향을 미쳤던 재정적인 요인 및 환경들이 변했을 수 있기 때문에, 목표를 중장기적으로 재검토하는 것은...
Read more재산 이전은 돈이나 자산이 다른 사람에게 전달되는 과정을 말하고, 이는 사망 후의 자산분배 뿐만 아니라 생전에 미리 준비하는 재산 이전을 포함할 수 있다. 재산을 어떻게, 언제, 누구에게 이전할 것인지 결정하는...
Read moreRMD규정 이란 정부가 73세 이상 납세자들의 은퇴 계좌에서 연간 일정 금액이상을 의무적으로 인출하게 하는 규정으로, 그렇게 인출된 금액에 대해 정부는 드디어 세금을 부과하게 된다. 2024년에 73세가 된 사람들은2025년 4월 1일까지...
Read moreRoth IRA는 "Tax-Free Growth Account"로, 저축한 원금과 투자 수익 모두 인출 시 세금을 내지 않습니다. 반면 Traditional IRA는 "Tax-Deferred Account"로, 현재 세금을 연기하고 미래에 소득세를 납부하는 방식입니다
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