보편적으로 많이 이용되는 IRA는 간단한 것 같지만, 그 규정이나 제한점을 몰라 낭패를 보는 경우가 있다. 그동안 많은 손님들이랑 IRA관련 상담을 하면서 헷갈리거나 주의해야 할 규정들을...

흔히들 은퇴준비라면 투자를 생각한다. 401(k)나 IRA를 통한 투자일 수도 있고, 일반 브로커리지 투자일 수도 있을 것이다. 하지만 여기에 보험과 연금을 결합하면 더 좋은 결과가 나온다는...

개인은퇴연금 어뉴이티는 쌓여진 현금자산을 꺼내 쓸때도 유연함이 제공된다. 특정기간 중 인출을 하거나 목돈 또는 평생연금 인출 등이 선택 가능하다. 현금자산에 대한 보너스 적용도 특징있는 혜택이다.

상승장세 요인과 하락장세 요인들 상승장세 요인 중 우선은 기업실적에 대한 기대를 들 수 있다. 애널리스트들은 현재 기업실적과 관련 대체적으로 낙관하고 있다. 전년동기 대비 약 8.8%의...

평생 보장 연금과 돌봄 비용까지 동시 준비 은퇴자나 은퇴 예정자들이 걱정하는 두 가지 대표적인 고민이 있다. 첫째는 한정된 은퇴자금으로 얼마나 오랜 시간 동안 사용할 수 있을까?...

근로소득이 있어야 IRA 불입이 가능하지만, Spousal IRA는 예외이다. 이는 부부 중 한명이라도 근로소득이 있을 경우 배우자도 IRA 불입을 허용하는 것을 말한다. Spousal IRA는 소득이 없거나...

“생명보험 더이상 필요 없는데, 그 안에 있는 현금을 은퇴연금으로 바꿀 수 있나요?" “생명보험 안에 있는 Cash Value 를 연금으로 전환 할 수 있을까요?" 하는 문의를...

효율적인 세금관리가 때론 복잡하다고 여겨 번거로이 회계사의 도움을 받아야 하나 망설일 수 있지만 아래와 같은 몇 가지 요령을 유념한다면 효과적인 절세를 통해 자산을 보다 더 효율적으로...

2023년 7월 'Motley Fool' 이 조사한 미국인들의 평균 저축액은 $1,200으로 나타났다. 한 편 또 다른 기관이 조사한 평균 저축액 $25,898의 자료도 있는데, 이 수치는 median...

은퇴자금 관리는 일반 투자자산과는 조금 다른 접근법이 필요하다. 지금 투자자들은 2022년 하락장 저점 형성 이후 진행된 상승장만 생각하는 듯하다. 그래서 대체적으로 공격 일변도의 투자를 원하는...