8월의 시작과 함께 시장은 급락세를 보인 바 있다. 3일만에 S&P 500은 6%나 떨어졌다. 고용지표가 예상보다 약하게 나왔고 경기둔화에 대한 우려가 확산된 데 따른 것이다. 연준이...

지수형 어뉴이티와 RILA는 불확실한 금융 환경에서 원금 보호와 안정적인 수익을 제공하는 금융 상품이다. 지수형 어뉴이티는 손실 우려 없이 안정적인 수익률을 보장하며, RILA는 하락장에 대한 완충...

소규모 비즈니스를 운영하는 기업 오너들, 특히 100명 미만의 직원을 둔 기업들은 은퇴연금 플랜을 고민할 때 SIMPLE IRA를 선택하는 경우가 많다. 플랜 셋업 및 관리가 간단하고...

보편적으로 많이 이용되는 IRA는 간단한 것 같지만, 그 규정이나 제한점을 몰라 낭패를 보는 경우가 있다. 그동안 많은 손님들이랑 IRA관련 상담을 하면서 헷갈리거나 주의해야 할 규정들을...

흔히들 은퇴준비라면 투자를 생각한다. 401(k)나 IRA를 통한 투자일 수도 있고, 일반 브로커리지 투자일 수도 있을 것이다. 하지만 여기에 보험과 연금을 결합하면 더 좋은 결과가 나온다는...

개인은퇴연금 어뉴이티는 쌓여진 현금자산을 꺼내 쓸때도 유연함이 제공된다. 특정기간 중 인출을 하거나 목돈 또는 평생연금 인출 등이 선택 가능하다. 현금자산에 대한 보너스 적용도 특징있는 혜택이다.

상승장세 요인과 하락장세 요인들 상승장세 요인 중 우선은 기업실적에 대한 기대를 들 수 있다. 애널리스트들은 현재 기업실적과 관련 대체적으로 낙관하고 있다. 전년동기 대비 약 8.8%의...

평생 보장 연금과 돌봄 비용까지 동시 준비 은퇴자나 은퇴 예정자들이 걱정하는 두 가지 대표적인 고민이 있다. 첫째는 한정된 은퇴자금으로 얼마나 오랜 시간 동안 사용할 수 있을까?...

근로소득이 있어야 IRA 불입이 가능하지만, Spousal IRA는 예외이다. 이는 부부 중 한명이라도 근로소득이 있을 경우 배우자도 IRA 불입을 허용하는 것을 말한다. Spousal IRA는 소득이 없거나...

“생명보험 더이상 필요 없는데, 그 안에 있는 현금을 은퇴연금으로 바꿀 수 있나요?" “생명보험 안에 있는 Cash Value 를 연금으로 전환 할 수 있을까요?" 하는 문의를...