은퇴
캘리포니아 주에서 2019년부터 시작된 “직장 은퇴연금 의무화”에 따라, 캘리포아에의 100인 이상의 직원을 둔 모든 기업은 이미 캘세이버(Calsavers)플랜이나 401(k)와 같은 직장연금 플랜에 모두 가입을 했다. 올해 2021년의 경우, 6월 30일까지 50인...
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은퇴 후 노년에 가장 돈이 많이 들어갈 수 있는 항목 중 하나가 '롱텀케어' 비용이다. 연방 보건 당국에 따르면 지금 65세 이상인 이들의 69%가 앞으로 남은 여생 중 어떤 형태로든 롱텀케어가...
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1. Steady Income (지속적인 은퇴후의 인컴) 우선 은퇴 계획에서 가장 중요한 것은 언제까지 필요하게 될지 모르는 은퇴 소득이 마르지 않고, 지속적으로 흐르도록 하는 것이다. 여기에 미래의 화폐 가치는 감안하여 지속적으로...
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지수형은 손실 위험 없어 안정적 평생 보장 소득·롱텀케어도 혜택 연금 상품은 그 자체가 은퇴 플랜 용도로 쓰이는 금융 상품이다. 은퇴 플랜 용도로 사용되는 금융 상품의 특징 중 하나는 수익에 대한...
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은퇴 준비를 위한 상담을 하다보면, 다양한 자산을 어떻게 처리하고 재 배치 할 것인가에 대해 많은 고민들을 듣게 된다. 은퇴 하우스와 렌탈 하우스의 처리, 세금공제를 받은 401(k)와 IRA의 관리, 72세에 가까워...
Read more대표적인 직장인 은퇴플랜인 401(k) 는 일반적으로 인출과 관련하여 여러가지 나이 제한과 충족해야 하는 조건 규정이 있다. 특히, 59.5세 이전에 인출 할 경우에는 세금 뿐만 아니라, 10%의 세금 페널티를 추가로 내도록...
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올 들어 시중 금리가 급상승했다. 이와 함께 인플레이션에 대한 우려의 목소리도 높아 지고 있다. 당연히 정부의 지출과 연방준비제도 이사회(FRB, 이하 연준)의 적극적인 완화 정책의 필연적 결과라는 지적이 뒤따라온다. 현재 진행되고...
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지난 1년간 주식시장을 통해 개인 여유자금 뿐만 아니라, 401(k), IRA 등에 있는 연금자산을 투자했던 개인들의 경우 향후 어떤 전략을 취해야 할 것인가 고민이 되는 시점이다. 낙차가 커지는 불안한 주식시장에서도 투자자의...
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은퇴연금 하면, 많은 경우 당해연도의 세금공제(Tax Deduction) 플랜을 생각하게된다. 세금공제 플랜 이외에 은퇴 후 세금을 내지 않는 Tax Free Income 을 만들 수 있는 투자방법을 함께 활용해야 한다. 1. Roth...
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2020년 세금보고 준비를 위한 중소기업들의 회계정리가 한창인 가운데, 세금공제를 위한 다양한 방법들에 대한 문의가 늘고 있다. 특히, 회계연도가 지난 현재 고액의 세금납부를 해야 하는 경우, 세금공제를 위한 개인연금 뿐만 아니라,...
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